สิ่งสำคัญในการอยู่รอดในตลาด forex ไม่ใช่แค่กลยุทธ์ในการเทรดที่แม่นเพียงอย่างเดียว แต่คือ Money Management (MM) ที่รัดกุม บทความนี้สรุปเป้าหมาย MM, เมตริกสำคัญ, กลยุทธ์ที่ทำได้จริง, สูตรคำนวณ Lot และ ตัวอย่างคำนวณ พร้อมไฟล์ Excel Calculator ให้เพื่อนๆ ได้ดาวน์โหลดใช้งานได้เลย
เป้าหมายของ Money Management
- อยู่รอดก่อนกำไร — จำกัดความเสี่ยงต่อดีล/ต่อวันให้ชัด
- สม่ำเสมอ — ขนาดไม้สัมพันธ์กับความผันผวนและระยะ SL
- เติบโตยั่งยืน — ทำให้ผลคาดหมาย (Expectancy) เป็นบวก ลดการแกว่งของพอร์ต
ตัวชี้วัดสำคัญ (Expectancy & Breakeven)
- Expectancy ต่อดีล:
E = Win% × AvgWin − Loss% × AvgLoss(วัดเป็น “R”)ตัวอย่าง: ชนะ 40% กำไรเฉลี่ย 2R ขาดทุนเฉลี่ย 1R ⇒E = 0.4×2 − 0.6×1 = 0.2R - อัตราชนะจุดคุ้มทุน:
Breakeven Win% = 1 / (1 + RR)เช่น เป้าRR = 1:2⇒ ต้องชนะ ≥ 33.3%
กลยุทธ์ MM ที่ใช้งานได้จริง (5 แบบ)
- Fixed Fractional — เสี่ยงต่อดีลคงที่ (เช่น 0.5–2% ของพอร์ต)
- ATR-based Sizing — ตั้ง SL ตามความผันผวน (1–1.5× ATR) แล้วคำนวณล็อตจาก SL จริง
- Volatility Targeting — ลดล็อตเมื่อสเปรด/ATR สูงกว่าปกติ เพิ่มเมื่อสงบ
- Partial TP + SL→BE — ล็อกกำไรบางส่วนที่ 1R แล้วย้าย SL ไปที่ BE
- Anti-Martingale — เพิ่มความเสี่ยงอย่างค่อยเป็นค่อยไปเมื่อพอร์ตเติบโต (หลีกเลี่ยง Martingale)
สูตรคำนวณ Lot Size
สูตรหลัก: Lot Size = (ยอดเงิน × %เสี่ยง) ÷ (SL เป็น pips × มูลค่า pip ต่อ 1.00 lot)
- EUR/USD และคู่ USD-quoted: มูลค่า pip ต่อ
1.00 lot ≈ $10/pip - XAU/USD (ทอง): นิยมสมมติ
1.00 lot = 100 oz, pip = 0.01 ⇒≈ $1/pip/lot - คู่ JPY (GBP/JPY, USD/JPY): มูลค่า pip ต่อ
1.00 lot ≈ 1000 เยน⇒ เป็นดอลลาร์= 1000 / USDJPY
ตัวอย่างคำนวณ (EUR/USD, XAU/USD, GBP/JPY)
| กรณี | พอร์ต | เสี่ยง/ดีล | SL (pips) | Pip/lot (USD) | Lot Size | หมายเหตุ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | $1,000 | 1.5% ⇒ $15 | 25 | 10 | 0.06 lot | มาร์จิ้นโดยประมาณ (เลเวอเรจ 1:100, ราคา 1.10) ≈ $66 |
| XAU/USD (ทอง) | $5,000 | 1% ⇒ $50 | 400 (=$4) | 1 | 0.125 lot | 1 lot=100 oz ⇒ Margin~ (0.125×100×2400)/100 ≈ $300 |
| GBP/JPY | $2,000 | 1% ⇒ $20 | 30 | 1000/160 ≈ 6.25 | ≈0.11 lot | คำนวณจาก 20 ÷ (30×6.25) |
เช็กลิสต์ก่อนกดออเดอร์ (MM)
- กำหนด %เสี่ยง/ดีล (0.5–2%) และ Stop รายวัน (เช่น –2R)
- ตั้ง SL จากโครงสร้าง หรือ xATR ไม่ใช่ pip ตายตัว
- คำนวณ Lot ด้วยสูตร และตรวจ Margin/Free Margin
- ตั้งเป้า RR ≥ 1:1.5–1:2 และวางแผน Partial TP + SL→BE
- ช่วงข่าว/สเปรดกว้าง: ลดล็อตตามความเสี่ยงจริง
ดาวน์โหลด Excel Calculator
ใช้ไฟล์นี้เพื่อคำนวณ Risk $, Lot Size, และ Margin โดยประมาณ ได้ทันที — กรอกช่องสีเหลืองในชีต Calculator เท่านั้น
ดาวน์โหลดไฟล์: forex_money_management_calculator.xlsx
คำถามพบบ่อย
ควรเสี่ยงต่อดีลเท่าไหร่?
มือใหม่แนะนำ 0.5–1% ต่อดีล; ผู้มีสถิติและวินัยดีสามารถใช้ 1–2% ได้ แต่ควรกำหนด Stop รายวัน (เช่น –2R ถึง –3R)
มูลค่า pip ต่อ 1 lot ดูยังไง?
EUR/USD ≈ $10/pip; XAU/USD ≈ $1/pip/lot (เมื่อ 1 lot = 100 oz); คู่ JPY ใช้สูตร 1000 / USDJPY ดอลลาร์ต่อ pip ต่อ 1 lot
ช่วงข่าวควรปรับ MM อย่างไร?
ลด %เสี่ยง/ดีลลงครึ่งหนึ่ง, เพิ่มระยะ SL ตาม ATR จริง, และตรวจสเปรดก่อนส่งคำสั่งเพราะต้นทุนแฝงอาจเพิ่ม
